[DE] Meine Anlagestrategie für den Aktienmarkt basiert größtenteils auf einem Buy and Hold Ansatz und auch einer kleinen Prise Growth Strategie. Für Buy and Hold nutze ich vorwiegend Dividendenaktien, welche sich durch kontinuierliche Ausschüttungen sowie Erhöhungen in den letzten Jahren ausgezeichnet haben. Selbstverständlich ist auch im Rahmen dieser Strategie ein Verkauf nicht gänzlich ausgeschlossen, beispielsweise wenn sich die Rahmenbedingungen des Investments geändert haben, das Unternehmen sich einfach völlig falsch entwickelt oder die Vision für eine Zukunft fehlt. Hier verzichte ich auf einen Stop Loss und schaue mir aber die Quartalsberichte und Ergebnisse an und versuche diese mit meinem Investitionsansatz abzugleichen. Auch die Streichung oder Kürzung der Dividende könnten ein Verkaufsgrund sein. Aber grundsätzlich geht es darum ein Unternehmen zu kaufen und dies zu halten sowie die Dividenden einzustreichen. Weiterhin arbeite ich hier größtenteils mit monatlichen Sparplänen, da ich wenig von Market Timing halte und ich so Cost Averaging betreiben kann. In der Regel sind solche Aktien keine Kursraketen, daher habe ich noch ein paar Growth Titel aus dem Technologiesektor in mein Depot aufgenommen, welche bei erreichen eines vorher festgelegten Kursziels auch wieder verkauft werden. Hier ist das Risiko sowie die Rendite auch entsprechend höher. Investitionen in solche Aktien sicher ich auch immer mit einem Stop Loss von -20% ab und diese nehmen maximal 15% des Gesamtdepots ein. Hier veröffentliche ich in einem späteren Post etwas zum Thema Lessons Learned mit der Coupang Aktie. :-)
Ich versuche die Größe von Einzelpositionen auf maximal 10% zu begrenzen, damit das Klumpenrisiko minimiert ist und ich besser schlafen kann. Eine maximale Anzahl an Komponenten in meinem Depot gibt es dagegen nicht. Im Gegenteil, ich freue mich eher über jeden zusätzlichen Dividendenzahltag. Wie wir später sehen werden, habe auch ich einen Schwerpunkt in den USA, versuche aber auch europäische, asiatische und australische Titel im Depot aufzunehmen, um hier die Länderabhängigkeit zu reduzieren. Und gerade Australien ist für Dividendenjäger attraktiv, da es ein Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Deutschland und Australien gibt. Näheres dazu ebenfalls in einem späteren Post.
In welche Unternehmen investiere ich? Ich mag es einfach, kaufe daher im Rahmen meiner Buy and Hold Strategie nur Unternehmen, welche mir im Alltag begegnen oder welche ich persönlich nutze. Das sind beispielsweise Supermärkte, Nahrungs- und Getränkehersteller, Restaurants, Pharmaunternehmen, Energieerzeuger sowie -lieferanten, Banken, Zigarettenhersteller (habe schon lange aufgehört) und Bauunternehmen. Hier mal eine Übersicht der Branchen, in die ich investiert habe.
Hier nochmal die wichtigsten Eckpfeiler meiner Strategie:
- Buy and Hold für Dividendenaktien mit Sparplänen
- Kontinuierliche Ausschüttungen und Steigerungen der Dividende sind ein Muss
- Growth Aktien mit Stop Loss (-20%) absichern
- Einzelpositionen maximal 10%
- Unternehmen aus dem Alltag
Bisher hat meine Strategie für mich ganz gut funktioniert und ich kann gut schlafen. Ich finde persönlich, dass dies mit am wichtigsten ist. Nichts ist schlimmer, als sich schon mit Magenkrämpfen in sein Depot einzuloggen.
Hinweis:
Keine Anlageberatung, keine Kaufempfehlung.
[EN] My investment strategy for the stock market is largely based on a buy and hold approach and also a small pinch of growth strategy. For buy and hold, I mainly use dividend stocks, which have been characterized by continuous payouts and increases in recent years. Of course, a sale cannot be completely ruled out within the framework of this strategy, for example if the general conditions of the investment have changed, the company has developed completely wrong or the vision for the future is missing. Here I do without a stop loss and look at the quarterly reports and results and try to compare them with my investment approach. The cancellation or reduction of the dividend could also be a reason for selling. But basically it's about buying a company and holding it and collecting the dividends. Furthermore, I work here mostly with monthly savings plans, because I don't think much of market timing and I can do cost averaging that way. As a rule, such shares are not price rockets, which is why I have added a few growth stocks from the technology sector to my portfolio, which are sold again when a predetermined price target is reached. The risk and the return are also correspondingly higher here. I always secure investments in such stocks with a stop loss of -20% and these take up a maximum of 15% of the total portfolio. Here I will publish something about lessons learned with the Coupang share in a later post. :-)
I try to limit the size of individual positions to a maximum of 10% so that the risk of clumping is minimized and I can sleep better. However, there is no maximum number of components in my depot. On the contrary, I'm more happy about every additional dividend payment day. As we will see later, I also have a focus on the USA, but I also try to include European, Asian and Australian titles in my portfolio in order to reduce country dependency here. And Australia in particular is attractive for dividend hunters, as there is a double taxation agreement between Germany and Australia. More on that in a later post.
What companies do I invest in? I just like it, so as part of my buy and hold strategy I only buy companies that I come across in everyday life or that I use personally. These are for example supermarkets, food and beverage companies, restaurants, pharmaceutical companies, energy producers and suppliers, banks, cigarette manufacturers (I stopped long ago) and construction companies. Here is an overview of the sectors in which I have invested.
Here are the most important cornerstones of my strategy:
- Buy and hold for dividend stocks with savings plans
- Continuous payouts and dividend increases are a must
- Hedge growth stocks with Stop Loss (-20%).
- Individual positions maximum 10%
- Businesses from everyday life
So far my strategy has worked quite well for me and I'm sleeping well. I personally think this is one of the most important things. Nothing is worse than logging into your depot with stomach cramps.
Disclaimer:
No investment advice, no purchase recommendation.